Declaración de renta 2023: Optimiza tus impuestos

Conoce los gastos que puedes deducir y cómo hacerlo correctamente en nuestra guía esencial para estanqueros.

Hoy miércoles 3 de abril empieza la campaña de la renta que se alargará hasta el 1 de julio. Toca recopilar los datos fiscales de 2023 para poder hacer la declaración y revisar y optimizar nuestros gastos deducibles como estanqueros y autónomos. ¿Estás listo para sacarle el máximo provecho a tus finanzas? ¡Sigue leyendo para descubrir cómo hacerlo!

¿Qué son los gastos deducibles y por qué son importantes?

Los gastos deducibles son aquellos gastos relacionados con nuestra actividad empresarial que podemos restar de nuestros ingresos, lo que disminuye nuestra base imponible y, por ende, la cantidad de impuestos que debemos pagar. ¡Una excelente noticia para nuestra cartera!

Es decir, son todos aquellos gastos necesarios para la actividad de un estanco y que no tendríamos si no tuviéramos el estanco. Sin olvidar que deben estar debidamente justificados con sus correspondientes facturas y constar registrados en los libros de gastos e inversiones.

Identificando los gastos deducibles en renta

Para poder aprovechar al máximo las ventajas fiscales, es crucial comprender qué gastos son considerados deducibles en el mundo de los estancos. Aquí tienes una lista de los diez principales:

1. Consumos de explotación: Desde las compras de mercancía para la venta (como el tabaco) hasta los productos de consumo propio, como cajones de cobro, cada compra cuenta.
2. Sueldos y salarios: Incluyendo pagas extras, dietas, asignaciones por gastos de viaje y retribuciones en especie.
3. Otros gastos del personal: Como las cuotas a la Seguridad Social, gastos de formación, indemnizaciones por despido y finiquitos.
4. Arrendamientos y cánones: Alquileres de locales, máquinas y almacenes.
5. Reparaciones y conservación: Mantenimiento de máquinas y locales.
6. Servicios profesionales independientes: Como servicios de economistas, abogados, auditorías o notariales.
7. Otros servicios externos: Incluyendo gastos de transporte, seguros, servicios bancarios, publicidad y marketing. Tiene un límite según la cifra de negocio.
8. Tributos fiscalmente deducibles: Tales como el canon concesional que estará a puntito de caer, tasa de residuos, IBI y otros tributos y tasas.
9. Gastos financieros: Intereses abonados para financiar compras (como la saca).
10. Amortizaciones: La depreciación de elementos del negocio, como la compra del propio estanco.

Además, te dejamos aquí una guía con las deducciones autonómicas del IRPF para que puedas comprobar si en tu comunidad autónoma te puedes beneficiar de alguna más.

Novedades para la declaración de renta 2023

¡Pero espera, aún hay más! Para la declaración de renta del año 2023, hay algunas novedades importantes que todos los estanqueros autónomos deben tener en cuenta:

• Obligatoriedad de declaración para todos los autónomos: Independientemente de su facturación, este año todos los autónomos deben realizar su declaración de renta.
• Deducciones especiales para madres autónomas: Las madres con hijos menores de 3 años tienen derecho a deducirse 1.200 euros anuales o 100 euros al mes aunque hayan cobrado el paro siendo autónomas.
• Mayor deducción por aportaciones a planes de pensiones: Los autónomos hasta ahora podían deducirse hasta 1.500 euros anuales en su plan individual, ahora si hacen un plan de pensiones específico de autónomo, pueden añadir 4.250 euros. Por tanto, la deducción total puede llegar a los 5.750 euros anuales.
• Aumento del porcentaje de reducción de gastos deducibles de difícil justificación: Ahora, el porcentaje de reducción se eleva hasta el 7%, lo que facilita la deducción de ciertos gastos.

Conclusión

En resumen, la campaña de la renta 2023 nos brinda la oportunidad perfecta para revisar nuestros gastos deducibles y optimizar nuestras finanzas como estanqueros y autónomos. Recuerda, sin vulnerar ninguna norma, cada euro que ahorramos en impuestos es un euro más en nuestro bolsillo. ¡No dejes pasar esta oportunidad para maximizar tus beneficios!